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La sensibilité des distributeurs automatiques de billets Bitcoin au blanchiment d’argent invite à une action réglementaire

Les guichets automatiques Bitcoin (guichets automatiques Bitcoin) ont été une hélice dans la campagne visant à accélérer l’adoption de la crypto-monnaie à travers le monde. Beaucoup ont loué les appareils et leur capacité à rendre la cryptographie plus accessible aux gens. Cependant, un nouveau rapport détaille également le côté sombre de ces machines.

Projet de réglementation renforcée pour les distributeurs automatiques de billets

Récemment, la société de crypto-analyse CipherTrace a publié son rapport de printemps pour 2020. Dans ce document, la société a expliqué que les blanchisseurs d’argent ont été en mesure d’utiliser des distributeurs automatiques de billets Bitcoin pour effectuer des transferts de fonds vers des «échanges à haut risque» – essentiellement, des plateformes qui, selon CipherTrace, ont des liens importants. au blanchiment d’argent et à d’autres activités illicites.

Comme l’explique le rapport, le pourcentage de fonds trouvant leur chemin vers ces échanges a doublé chaque année depuis 2017. Le taux est actuellement d’environ 8% de tous les Bitcoins impliqués dans des transactions à travers les États-Unis – contre 2% en 2017.

CipherTrace a également souligné qu’environ 88% de toutes les transactions ATM Bitcoin aux États-Unis incluaient l’envoi d’argent vers des destinations en dehors du pays. Compte tenu de la nature trouble de ces transactions, CipherTrace a prédit que les régulateurs tourneraient très probablement leur attention vers l’espace ATM Bitcoin ensuite.

Le rapport arrive quelques jours seulement après que le nombre total de distributeurs automatiques de billets Bitcoin dans le monde ait franchi une nouvelle étape. Les données du site de surveillance Coin ATM Radar montrent qu’il existe désormais plus de 8 000 distributeurs automatiques de billets Bitcoin dans le monde. Ces appareils sont répartis dans 73 pays, les États-Unis à eux seuls en ayant environ 6 000.

Les nouveaux chiffres marquent une croissance impressionnante de 17% depuis mars, lorsque les appareils ont franchi la barre des 7 000. À plusieurs égards, cela semble montrer une demande importante pour l’utilisation publique des crypto-monnaies.

Les régulateurs mondiaux face à la menace

Comme indiqué précédemment, il convient de noter que bon nombre de ces appareils se trouvent aux États-Unis. Pourtant, le fait demeure que les guichets automatiques Bitcoin augmentent dans plus de pays à un rythme incroyable. Étant donné que plusieurs blanchisseurs d’argent ont tenté d’effectuer des transactions illicites avec ces machines, il convient de réfléchir à la manière dont les autorités pourraient vouloir procéder à la réglementation.

Plusieurs pays envisagent déjà un moyen de régulation. Deux jours avant la publication du rapport de CipherTrace, le gouvernement canadien a publié une nouvelle réglementation sur les entreprises locales traitant des actifs numériques en tant qu’entreprises de service monétaire (ESM).

Francis Pouliot, membre de la Bitcoin Foundation Canada, a expliqué sur Twitter que la nouvelle réglementation affecterait les entreprises qui troquent la crypto contre de l’argent. Plus spécifiquement, les opérateurs ATM Bitcoin obtiendront le plus gros de ses effets.

Comme il l’a expliqué, les opérateurs de Bitcoin ATM devront désormais déclarer toutes les transactions d’une valeur de 10 000 CAD (7 325 $) de plus. La règle fait partie d’un amendement à la loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes, que le gouvernement canadien a adoptée en juin 2019. L’Autorité allemande des marchés financiers (BaFin) a également ciblé les distributeurs automatiques de billets Bitcoin non agréés plus tôt cette année. En mars, le régulateur a ordonné à KKT UG, un opérateur ATM Bitcoin, de cesser ses activités.

Selon un cessez- le -et-désister pour l’époque, l’autorité a demandé à la société de mettre fin à « proprietary trading transfrontalier ». L’agence a également introduit une nouvelle réglementation anti-blanchiment (AML) qui obligera les entreprises liées à la cryptographie (bourses, fournisseurs de portefeuilles, dépositaires et fabricants de guichets automatiques) à obtenir une licence d’exploitation BaFin.